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了解无人认领财产

戴维-J-爱泼斯坦纪念(1939-2021 年

大卫-爱泼斯坦(1939 - 2021)

"他是一个非常聪明和富有创新精神的人,他在很大程度上负责联合各州打击金融机构和持有人,以控制和保护所有者的资金。戴维才华横溢,富有创造力,是一股不可忽视的力量。认识他的人都不会怀疑他的热情和做正确事情的动力。

任何从 20 世纪 80 年代初到 90 年代中期参与过无人认领财产工作的人都会记得大卫-爱泼斯坦(David Epstein)。如果您是后来者,您也应该了解一下他以及他对无人认领财产产生的许多积极影响。大卫于 12 月 8 日逝世,享年 82 岁,有理由将他视为现代无人认领财产管理之父。 

20 世纪 80 年代初,大卫放弃了成功的体育和娱乐法律执业以及被任命为加利福尼亚州司法机构成员的机会,转而专注于无人认领财产领域。他帮助重建了全国无人认领财产协会(该协会在 20 世纪 60 年代曾一度沉寂,其商业账户被佛罗里达州报告为无人认领),担任 1981 年《统一无人认领财产法》的联合报告人,撰写了法律论文《无人认领财产法和报告表格》(该书仍由 Matthew Bender 出版)、就休眠账户的银行服务费问题在国会作证,作为全国无人认领财产协会的特别顾问撰写了大量法庭之友书状,并就大屠杀期间在瑞士银行的遗弃账户问题担任世界犹太人大会的顾问--此外还开展了许多其他活动。

在戴维的众多成就中,有几项特别值得一提。40 年前,他曾作为 30 多个州的顾问走遍全国。在担任顾问期间,他制定了无人认领财产合规和推广计划,为通过更有力、更现代的立法作证,并参与诉讼,最终获得了重要判决,确立了至今仍在发挥作用的重要公共政策。一路走来,他意识到积极(有时甚至是无耻地)推广州立无人认领财产计划的诸多益处:所有者可以追回他们应得的资产,同时,监督这些计划的民选官员也可以获得认可。1984 年,戴维成立了 "无人认领财产信息交换中心"(Unclaimed Property Clearinghouse),这是一项旨在增加无人认领财产报告的多州合作计划。作为现代合同审计公司的前身,该信息中心代表各州收取了数亿美元的费用,大大增加了持有人的年度报告数量,并开创或拓展了许多人才的职业生涯,他们现在就职于 Kelmar、Kroll、Audit Services 等公司,以及一些持有人权益倡导者。

戴维甚至被持有人尊称为 "无人认领财产大师",他是一位无畏的倡导者,也是各州的热心支持者。在戴维看来,无人认领财产立法是有史以来最重要、最成功的消费者保护法。事实上,在戴维的直接或间接努力下,已有数十万(甚至数百万)的所有者追回了无人认领的财产。里克-奇瓦罗(Rick Chivaro)曾担任加利福尼亚州五位州长的首席法律顾问,并与戴维密切合作,引用他的话说:"戴维是一个非常聪明、富有创新精神的人,他在很大程度上负责联合各州打击金融机构和持有人,以控制和保护所有者的钱财。戴维才华横溢,富有创造力,是一股不可忽视的力量。认识他的人都不会质疑他做正确事情的激情和动力。迈克尔-菲茨杰拉德(Michael Fitzgerald)目前正在完成他作为爱荷华州财政部长的第 10 个任期,他曾在 1983 年与戴维合作创建了 "爱荷华寻宝大行动",他认为戴维是无人认领财产领域的 "先驱",并称赞他为各州 "合法收集 "了数十亿美元的流失资产。

2007 年,戴维在母校加州大学洛杉矶分校法学院设立了戴维-爱泼斯坦公益法律与政策项目(David J. Epstein Program in Public Interest Law and Policy)。该项目至今已有 500 多名毕业生,他们在政府、非营利组织、司法机构和私营部门任职。2000 年,戴维荣获 NAUPA 终身成就奖,这是该组织的最高荣誉。

在过去 20 年里,无人认领财产领域发生了很大变化,但各州的运作框架却要归功于我们的前辈。今天,我们这些有幸认识他的人怀着感激之情(还有一些惊叹)回顾大卫-爱泼斯坦的贡献,他是我们这个领域的巨人之一。

 - 作者:无人认领顾问 Lynden Lyman